[摘要]本文基于2011—2022年面板数据，运用熵权法、耦合协调度模型、Dagum基尼系数分解法和核密度估计，研究我国30个省份的金融和实体经济协调水平、时空格局及收敛性。研究发现：（1）我国金融和实体经济两系统呈现东高西低的发展特征；两系统的耦合协调类型属于轻度失调发展型。（2）2011—2022年金融与实体经济耦合协调度的整体空间差异呈现波动下降趋势。区域内差异以及超变密度对空间差异的贡献率低。东部与西部地区的区域间基尼系数最大，东部地区的耦合协调度差异最大。（3）金融与实体经济耦合协调水平高的省份占比增加；全国整体以及中、西部地区的内部差异呈增长趋势，而东北和东部地区的内部差异有所缩小。（4）我国金融与实体经济的变异系数呈现下降趋势，σ收敛特征明显，且与Dagum基尼系数的结果相近。

[关键词]金融；实体经济；耦合协调；空间差异